Sáu trụ cột, trọng số công khai
Mỗi sàn nhận một điểm từ 0 đến 10 ở sáu chiều dưới đây. Các trọng số phản ánh ảnh hưởng thực tế lên kết quả của một nhà đầu tư cá nhân dài hạn, và được áp dụng như nhau cho cả sàn đối tác lẫn sàn không đối tác.
TRỤ CỘT 01 25%
Quản lý và an toàn
Các cơ quan quản lý chính giám sát pháp nhân nơi bạn mở tài khoản (UBCKNN/SSC tại Việt Nam, FCA, CySEC, SEC v.v.), cơ chế bồi thường nhà đầu tư áp dụng được (các quỹ bảo vệ châu Âu tới 20 000 €; mức tương đương 85 000 £ của FSCS tại Anh; mức tương đương 500 000 $ của SIPC tại Mỹ; lưu ý Việt Nam chưa có quỹ bồi thường nhà đầu tư chứng khoán tương đương), việc tách bạch tiền của khách hàng, mức đủ vốn tự có và sự giám sát đối với công ty mẹ. Việc chịu sự quản lý hạng hai hay offshore giới hạn trụ cột này ở mức 5/10, bất kể phần còn lại.
TRỤ CỘT 02 25%
Phí
Tổng chi phí thực tế của một nhà đầu tư cá nhân trong một năm: hoa hồng đặt lệnh, phí lưu ký, chi phí quy đổi ngoại tệ, phí rút tiền, phí không hoạt động, phí quản lý tài khoản. Từ một hồ sơ mẫu (10 lệnh/tháng, 1,2 tỷ ₫ được quản lý, 30% phân bổ vào USD), chúng tôi tính ra một chỉ số chi phí hằng năm để so sánh các sàn.
TRỤ CỘT 03 15%
Công cụ
Độ rộng của các loại tài sản (cổ phiếu Việt Nam trên HOSE/HNX, cổ phiếu EU/Mỹ, ETF, trái phiếu, quỹ), độ phủ theo địa lý, cổ phiếu lô lẻ, khả năng tiếp cận thị trường sơ cấp, cổ tức nước ngoài và cho vay chứng khoán. Một nền tảng chỉ giới hạn ở 2-3 loại tài sản không vượt quá 6/10.
TRỤ CỘT 04 15%
Nền tảng
Chất lượng nền tảng web, ứng dụng di động (tính năng ngang bằng bản desktop), các loại lệnh khả dụng (stop-limit, OCO, trailing, iceberg), công cụ biểu đồ, API công khai, tài khoản demo, quản lý đa tài khoản và xuất dữ liệu kế toán. Trải nghiệm người dùng được kiểm thử trong điều kiện thực tế suốt ít nhất 4 tuần.
TRỤ CỘT 05 10%
Hỗ trợ khách hàng
Các kênh khả dụng (điện thoại, chat, email), giờ phục vụ, ngôn ngữ được hỗ trợ, thời gian phản hồi kiểm thử thực tế vào giờ cao điểm và giờ thấp điểm, chất lượng kỹ thuật của câu trả lời (trả lời mẫu so với hỗ trợ riêng) và quy trình chuyển cấp khi có tranh chấp.
TRỤ CỘT 06 10%
Minh bạch
Báo cáo định tuyến lệnh (RTS 27/28 tại EU, 606 tại Mỹ), công bố xung đột lợi ích, lịch sử kiểm toán độc lập, cơ cấu cổ đông đã biết và cách truyền thông về sự cố (gián đoạn dịch vụ, bất thường giá, sự phá sản của nhà tạo lập thị trường). Minh bạch soi rọi tất cả các chiều còn lại.
Cách chúng tôi kiểm thử
Không có điểm số nào được cấp mà không có bài kiểm thử thật. Mọi sàn đều trải qua cùng một quy trình bốn bước, bất kể quy mô hay việc có tồn tại một thỏa thuận hay không.
-
BƯỚC 01
50 triệu ₫+
Nạp tiền vào một tài khoản thật
Mở tài khoản theo đúng con đường công khai tiêu chuẩn, qua một liên kết của quốc gia mục tiêu. Không ưu đãi báo chí, không đi đường tắt: chúng tôi trải nghiệm y hệt bất kỳ khách hàng nào.
-
BƯỚC 02
50+
Thực hiện giao dịch thật
Tối thiểu năm mươi lệnh trên nhiều loại tài sản và nhiều loại lệnh (market, limit, stop). Chúng tôi đo tỷ lệ khớp lệnh, mức trượt giá trung bình, tần suất báo giá lại và độ trễ khớp lệnh.
-
BƯỚC 03
4-6 tuần
Đọc từng hợp đồng
Hợp đồng mở tài khoản, biểu phí, điều khoản chung và điều kiện riêng theo từng loại tài khoản. Chúng tôi ghi nhận một cách hệ thống những khác biệt giữa lời hứa tiếp thị và văn bản pháp lý.
-
BƯỚC 04
/10
Chấm điểm và công bố
Điểm số được tính theo các trọng số ở trên. Công bố kể cả khi sàn là đối tác, kể cả khi điểm xấu, kể cả khi sàn yêu cầu gỡ bỏ nội dung (điều mà chúng tôi từ chối).
01 Sự độc lập
Độc lập biên tập
HelloBrokers có một mô hình kinh doanh dựa trên tiếp thị liên kết: chúng tôi nhận hoa hồng khi một khách truy cập mở tài khoản qua một trong các liên kết của chúng tôi. Để giữ vững sự độc lập biên tập, chúng tôi áp dụng các quy tắc sau:
• Không có điều khoản biên tập trong hợp đồng liên kết. Nếu một sàn đòi một mức điểm tối thiểu hay một vị trí ưu tiên, chúng tôi nói không và vẫn đánh giá họ theo phương pháp của mình.
• Điểm số là công khai trước khi một thỏa thuận được kích hoạt. Một sàn không thể thương lượng điểm số bằng cách đề nghị một thỏa thuận.
• Ghi nhãn liên kết minh bạch. Tất cả các liên kết tiếp thị liên kết đều mang thuộc tính rel="sponsored" và được ghi chú bằng một chỉ dẫn hiển thị trên trang.
• Bao phủ cả các sàn không liên kết. Nếu một sàn có ý nghĩa về mặt biên tập nhưng không có chương trình liên kết hoặc chương trình của họ không tiếp cận được với chúng tôi, chúng tôi vẫn đánh giá họ.
02 Xung đột
Xung đột lợi ích được công khai
Tại đây chúng tôi công bố mọi mối quan hệ có thể ảnh hưởng đến việc phân tích biên tập về một sàn, vượt ra ngoài các liên kết tiếp thị liên kết đơn thuần: góp vốn, hợp đồng dịch vụ, quyền truy cập dữ liệu đặc quyền, hay mối liên hệ cá nhân của một biên tập viên với một doanh nghiệp được đánh giá.
Tính đến thời điểm công bố: không có xung đột nào được ghi nhận, ngoài các thỏa thuận tiếp thị liên kết tiêu chuẩn được nêu trên từng trang sàn tương ứng.
03 Rà soát
Chính sách rà soát
Mỗi bài phân tích về sàn được cập nhật ít nhất mỗi quý một lần (kiểm tra phí, quản lý, nền tảng). Khi có một sự kiện trọng yếu (đổi cơ quan quản lý, chất lượng hỗ trợ khách hàng đi xuống, sự cố an toàn được công bố, án phạt), chúng tôi rà soát ngay lập tức. Ngày cập nhật gần nhất được ghi ở đầu mỗi bài phân tích.
Nếu bạn phát hiện một thông tin đã lỗi thời, bạn có thể báo cho chúng tôi qua biểu mẫu liên hệ. Chúng tôi sẽ sửa trong vòng 48 giờ làm việc, với điều kiện thông tin báo là có căn cứ.
04 Giới hạn
Những gì phương pháp này không làm được
Phương pháp của chúng tôi đánh giá đặc tính của một sàn, chứ không phải mức độ phù hợp giữa một sàn cụ thể với một nhà đầu tư cụ thể. Nó không tính đến tình hình tài sản, chân trời đầu tư, mức chấp nhận rủi ro hay tình trạng thuế cá nhân của bạn.
Trước khi mở bất kỳ tài khoản nào, chúng tôi khuyên bạn nên tham vấn một nhà tư vấn đầu tư được cấp phép, đọc bản thông tin cơ bản (KID) của các sản phẩm đang cân nhắc, và kiểm tra tình trạng cấp phép của sàn tại UBCKNN (hoặc tại cơ quan quản lý gốc của sàn nếu sàn hoạt động xuyên biên giới).
Lợi nhuận trong quá khứ không bảo đảm cho lợi nhuận trong tương lai. Các sản phẩm phái sinh (CFD, forex, quyền chọn) mang rủi ro mất vốn đáng kể. Theo các con số do chính các sàn công bố, từ 67% đến 89% tài khoản cá nhân bị lỗ khi giao dịch CFD.