Vastakkain · Päivitetty 15. kesäkuuta 2026
eToro vs XTB: kumpi valita (2026)?
By Roch de Montesquieu Yhteenvetomme
Kaksinkamppailun tuomio
XTB vai eToro? Molemmat kuuluvat parhaiten arvioituihin, täysin säänneltyihin välittäjiimme. Tällä kertaa valintamme on selvä: eToro menee niukasti edelle 4,8/5 vastaan XTB:n 4,6/5. eToro kokoaa yhteen tiliin copy tradingin joka seuraa kokeneiden sijoittajien salkkuja, 0 kulua ETF-kaupoissa, murto-osaosakkeet muutamasta dollarista alkaen, suoraan omistetun krypton MiCA-toimiluvan alla sekä Lloyd'sin vakuutuksen 1 M$ asti asiakasta kohden. Useimmille sijoittajille se on kattavin kokonaisuus ja helpoin aloittaa. XTB pysyy erinomaisena valintana kuluttomaan osake- ja ETF-sijoittamiseen palkitulla xStation-alustalla. Aloittamiseen ja salkun kasvattamiseen suosittelemme eToroa.
jos haluat kattavimman tilin aloittamiseen ja kasvattamiseen: copy trading, kuluttomat ETF:t, murto-osaosakkeet ja suoraan omistettu krypto, kaikki samassa paikassa.
jos haluat kuluttoman osake- ja ETF-sijoittamisen palkitulla xStation-alustalla.
Roch de Montesquieu · Tutkimusanalyytikko · Kulut, data, läpinäkyvyys
Kenelle
Kumpi sopii sinulle?
eToro
Aloittelijat, jotka haluavat oppia kopioimalla kokeneita sijoittajia
Sijoittajat, jotka etsivät suomalaista, paikallisesti valvottua luottolaitosta ja euromääräistä tiliä
XTB
Sijoittaja, joka haluaa osakkeet ja ETF:t ilman komissiota
Osa-alueiden kaksinkamppailu
Kriteeri kerrallaan
Kahden arviomme osapisteet vastakkain.
Vastakkain
Olennainen rinnakkain
Tiedot kahdesta arviostamme, tarkistettu 15. kesäkuuta 2026.
 |  | |
|---|---|---|
| HelloBrokers-pisteet | 4,9 | 4,8 |
| Vähimmäistalletus | 50 $ | 1 $ (~1 €) |
| Sääntely | CySEC · FCA · ASIC | KNF · FCA · CySEC · DFSA |
| Kulut | Osakkeet: 1 $ per toimeksianto. ETF:t: 0 palkkiota. Johdannaiset (CFD): spreadit (0,15 % osakkeista, jopa 1 % kryptovaluutoista). Kryptovaluutat käteiskaupassa spreadin kautta. | Osakkeet ja ETF: 0 % komissio 100 000 $/kk asti, sen jälkeen 0,2 % (väh. 10 $). Maksuttomat kotiutukset. |
| Nostokulut | 5 $ (USD-tili) | Maksuton |
| Demotili | Kyllä, virtuaalinen tili, jossa 100 000 $ | Kyllä, maksuton ja rajaton demotili (xStation 5) |
| Vipu | ESMA:n rajoittama johdannaisissa (jopa 1:30 yksityisasiakkaille) | Rajoitettu yksityisasiakkaille (enintään 1:30 EU:n sääntöjen mukaan) |
| Copy trading | Kyllä, alustan sydän (CopyTrader, Smart Portfolios) | Ei (mutta signaalit ja analyysit integroituina) |
| Mobiilisovellukset | Erittäin kattava sovellus iOS:lle ja Androidille | xStation 5 -sovellus (iOS / Android) |
| Perustettu · Pääkonttori | 2007 · Tel Aviv, Israel | 2002 · Varsova, Puola |
| Trustpilot | 4,2 / 5 (30 000+) | 4,0 / 5 (1 950+) |
| Parhaiten sopii | Aloittelijat, jotka haluavat oppia kopioimalla kokeneita sijoittajia | Sijoittaja, joka haluaa osakkeet ja ETF:t ilman komissiota |
Turvallisuus & sääntely
Turvallisuus vastakkain
| | |
|---|---|---|
| Toimiva yhtiö | eToro (Europe) Ltd (Kypros), CySEC:n toimiluvalla | XTB, monen yksikön konserni (KNF Puola, FCA, CySEC, DFSA), palvelee suomalaisia asiakkaita palvelujen vapaan tarjonnan puitteissa ulkomailta |
| Asiakasvarojen erottelu | Erillään pidetyt asiakastilit + Lloyd'sin vakuutus jopa 1 milj. $ asiakasta kohti | Asiakasvarat pidetään erillään; korvaus paikallisten järjestelmien mukaan (Puolan järjestelmän ~20 100 € takuu) |
| Negatiivisen saldon suoja | Kyllä (ESMA-kehys johdannaisissa) | Kyllä (negatiivisen saldon suoja) |
| Kaksivaiheinen tunnistautuminen | Kaksivaiheinen tunnistautuminen käytettävissä | 2FA saatavilla |
| Toimilupa | EU-passi: eToro (Europe) Ltd, Kyproksella CySEC:n toimiluvalla, palvelee suomalaisia asiakkaita palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla; Finanssivalvonta (FIN-FSA) on ulkomaisten välittäjien rajat ylittävän toiminnan kansallinen valvova viranomainen Suomessa. | EU-passi: XTB palvelee suomalaisia asiakkaita rajat ylittävän palvelujen vapaan tarjonnan puitteissa monen yksikön konsernistaan (KNF Puola, FCA, CySEC, DFSA), ja ulkomaisten välittäjien toimintaa valvoo menettelytapojen osalta Finanssivalvonta (FIN-FSA) |
Avaustarjous
Palvelun eToro tarjous HelloBrokersin kautta
🎁 Jopa 500 $ avausetu
Copy trading mukana, 100 000 $ demotili ja Lloyd'sin vakuutus 1 M$ asti asiakasta kohden.
- Copy trading mukana, ilman käyttömaksua
- 0 kulua yli 900 ETF:ssä ja murto-osaosakkeissa
- 100 000 $ demotili harjoitteluun
- Lloyd'sin vakuutus 1 M$ asti asiakasta kohden
- Yli 130 kryptoa suorassa omistuksessa (MiCA-toimilupa)
- Sijoittamattomalle käteiselle korkoa noin 3 % asti
Kumppanilinkkejä. Vivutettujen tuotteiden kaupankäyntiin liittyy pääoman menettämisen riski.
Mitä käyttäjät sanovat
Mitä asiakkaat sanovat
Poimintoja kahdelle sivullemme kootuista julkisista arvioista.
eToro
★ 4,2 / 5 TrustpilotXTB
★ 4,0 / 5 TrustpilotVahvuudet
Missä kumpikin on parhaimmillaan
eToro
- Sosiaalinen kaupankäynti ja kopiokaupankäynti: kopioi kokeneiden sijoittajien salkut yhdellä klikkauksella
- 0 palkkiota ETF:istä, ja osittaiset osakkeet saatavilla jo muutamasta dollarista
- Kryptovaluuttojen aito säilytys (130+ kolikkoa) MiCA-toimiluvan puitteissa
- Sijoittamaton saldo tuottaa korkoa (jopa noin 3 %)
- Erittäin helppokäyttöinen käyttöliittymä, ihanteellinen aloittamiseen; Lloyd'sin vakuutus jopa 1 milj. $ asiakasta kohti
XTB
- 0 % komissio osakkeissa ja ETF:issä 100 000 $/kk asti
- Laaja sääntelyjalanjälki: KNF, FCA, CySEC ja DFSA
- Erittäin kattava xStation 5 -alusta (web ja mobiili), maksuton ja rajaton demotili
- Sijoittamattomalle likviditeetille maksetaan korkoa ja vähimmäistalletus on 1 $
- Omat, syvälliset koulutukset ja markkina-analyysit kaikille tasoille
Ominaisuudet
Mitä kumpikin välittäjä tarjoaa
eToro
- Arvopaperitili käteiskaupassa
- ETF:t
- Kryptovaluutat aidossa säilytyksessä
- Osittaiset osakkeet
- Kopiokaupankäynti
- Temaattiset salkut
- Korko sijoittamattomalle saldolle
- Suomalainen, paikallisesti valvottu luottolaitos
XTB
- Arvo-osuustili / osakkeet spot-kauppana
- ETF
- 0 % komissio osakkeissa ja ETF:issä
- Korkoa käteiselle
- Valuutat, indeksit ja raaka-aineet
- Kryptovaluutat
- Rajaton demotili
- xStation 5 -alusta
Syvemmälle
🎁 Jopa 500 $ avausetu
Avaa tili palvelussa eToro →Copy trading mukana, 100 000 $ demotili ja Lloyd'sin vakuutus 1 M$ asti asiakasta kohden.
Lue koko arvio palvelusta eToro →Kumppanilinkkejä. Vivutettujen tuotteiden kaupankäyntiin liittyy pääoman menettämisen riski.
Usein kysytyt kysymykset
Kysymyksesi palveluista eToro ja XTB
Onko eToro luotettava?
Kyllä. Euroopassa eToro toimii eToro (Europe) Ltd -yhtiön kautta, jolla on ollut Kyproksen CySEC:n toimilupa vuodesta 2010, ja se on listattu NASDAQiin vuodesta 2025. Asiakkaiden varat on katettu Lloyd'sin vakuutuksella jopa 1 milj. $ asiakasta kohti, ja Trustpilotissa arvosana on noin 4,2/5 yli 30 000 arvostelusta. Suomessa eToro palvelee asiakkaita palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla kyproslaisesta yhtiöstä, ja Finanssivalvonta (FIN-FSA) on ulkomaisten välittäjien toiminnan kansallinen valvova viranomainen.
Miksi valita eToro?
Sosiaalinen kaupankäynti erottaa eToron todella muista. Voit kopioida kokeneiden sijoittajien salkut automaattisesti, ostaa osittaisia osakkeita muutamasta dollarista ja pitää kryptovaluutat aidossa säilytyksessä, kaikki yhdestä käyttöliittymästä, joka on tehty aloittamiseen.
Mitä kuluja eToro veloittaa?
Jokainen osaketoimeksianto maksaa 1 $, ETF-ostot ovat palkkiottomia, ja johdannaiset kuten kryptovaluutat kulkevat spreadin kautta. Tili pidetään Yhdysvaltain dollareissa, joten valuutanmuunnos on 1,5 % ja nosto USD-tililtä maksaa kiinteät 5 $, hyvin ennakoitavat summat.
Kenelle eToro on tarkoitettu?
Kaikille, jotka haluavat oppia kopioimalla kokeneita sijoittajia ja päästä käsiksi kryptovaluuttoihin ja osittaisiin osakkeisiin ilman jyrkkää oppimiskäyrää. Juuri tässä aloittelijaystävällisessä otteessa eToro on vahvimmillaan.
Onko rahan nostaminen palvelusta eToro helppoa?
Nostot käsitellään milloin tahansa, kiinteään 5 $ hintaan USD-tililtä. Kun on harjoitellut 100 000 $ demotilillä, todellinen kaupankäynti tuntuu tutulta jo ensimmäisestä toimeksiannosta.
Onko XTB luotettava?
Kyllä. XTB on Varsovan pörssiin listattu välittäjä, joka perustettiin vuonna 2002 ja jota säännellään useilla lainkäyttöalueilla: KNF (Puola), FCA (Iso-Britannia), CySEC (Kypros) ja DFSA (Dubai). Se palvelee suomalaisia asiakkaita rajat ylittävän palvelujen vapaan tarjonnan puitteissa eurooppalaisesta yksiköstään, ja toimintaa valvoo menettelytapojen osalta Finanssivalvonta. Sen Trustpilot-arvosana on vankka (≈ 4/5). Tämä monen sääntelyviranomaisen läsnäolo tekee siitä yhden uskottavimmista kansainvälisistä välittäjistä.
Miksi valita XTB?
Lyömättömien palkkioidensa vuoksi: 0 % komissio osakkeissa ja ETF:issä (100 000 $/kk asti) sekä ammattimainen alusta (xStation 5), joka on saavutettavissa niin aloittelijoille kuin kokeneille profiileille.
Mitä kuluja XTB veloittaa?
0 % komissio osakkeissa ja ETF:issä 100 000 $/kk asti, sen jälkeen 0,2 % (väh. 10 $). Maksuttomat kotiutukset ja 1 $:n vähimmäistalletus. Huomioitavaa: 0,5 % valuutanvaihto ja 10 $/kk toimettomuusmaksu vuoden kaupankäymättömyyden jälkeen.
Kenelle XTB on tarkoitettu?
Kaikille profiileille: pitkän aikavälin sijoittaja hyödyntää 0 %:a osakkeissa ja ETF:issä, ja aktiivinen treidaaja löytää johdannaistuotteet ja xStation 5:n. Sama alusta seuraa aloittelijaa alusta lähtien ja edistynyttä profiilia tason noustessa.
Onko rahan nostaminen palvelusta XTB helppoa?
Kyllä, kotiutukset ovat maksuttomia ja yksinkertaisia. Se on yksi käyttäjien eniten arvostamista kohdista, monikielisen ja ketterän asiakaspalvelun ohella.
Torn between several brokers?
Compare two brokers →