Vergleich · Aktualisiert am 27. Juli 2026
eToro oder XTB: Welcher Broker passt zu Ihnen (2026)?
By Roch de Montesquieu Unsere Einschätzung
Das Fazit des Duells
XTB oder eToro? Beide gehören zu den am besten bewerteten regulierten Brokern in unserem Vergleich, und diesmal ist die Sache klar: eToro liegt mit 4,8/5 vor XTB mit 4,6/5. eToro bündelt Copy Trading, 0 Kommission auf ETFs, Bruchstücke von Aktien ab wenigen Dollar, direkt verwahrte Kryptowährungen unter MiCA-Lizenz und eine Lloyd's-Versicherung bis 1 Mio. USD pro Kunde. XTB bleibt für kostenbewusste Anleger stark: 0 % Kommission auf Aktien und ETFs bis 100.000 USD Monatsumsatz, die mehrfach ausgezeichnete Plattform xStation und ein Mindesteinzahlung von 1 USD. Für Österreich gilt bei beiden: keine FMA-Zulassung, sondern EU-Pass (XTB über die polnische KNF, eToro über die CySEC), Kontoführung in Fremdwährung und keine automatische Abfuhr der KESt von 27,5 %. Für den Einstieg und den Aufbau eines Portfolios empfehlen wir eToro.
Wählen Sie eToro, wenn Sie das vollständigste Konto für Einstieg und Aufbau suchen: Copy Trading, provisionsfreie ETFs, Aktienbruchstücke und direkt verwahrte Kryptowährungen an einem Ort.
Wählen Sie XTB, wenn Sie Aktien und ETFs bis 100.000 USD Monatsumsatz provisionsfrei und mit echtem Eigentum auf der ausgezeichneten Plattform xStation kaufen wollen.
Roch de Montesquieu · Research Analyst · Gebühren, Daten, Transparenz
Für wen geeignet
Welcher Broker passt zu Ihnen?
eToro
Einsteiger, die durch das Kopieren erfahrener Anlegerinnen und Anleger lernen möchten
Anleger, die ein deutsches Kreditinstitut mit lokaler BaFin-Aufsicht und ein Konto in Euro suchen
XTB
Der Anleger, der Aktien und ETF ohne Kommission möchte
Wer exotische Nebenwerte und klassische Investmentfonds sucht
Das Duell der Säulen
Kriterium für Kriterium
Die Sub-Noten unserer beiden Fiches, im direkten Vergleich.
Direktvergleich
Das Wichtigste auf einen Blick
Daten aus unseren beiden Fiches, geprüft am 27. Juli 2026.
 |  | |
|---|---|---|
| HelloBrokers-Note | 4,9 | 4,8 |
| Mindesteinzahlung | 50 $ | 1 € |
| Regulierung | CySEC · FCA · ASIC | KNF · FCA · CySEC · DFSA |
| Gebühren | Aktien: 1 $ pro Order. ETF: 0 Kommission. Derivate (CFD): Spreads (0,15 % auf Aktien, bis 1 % bei Kryptowährungen). Kryptowährungen im Kassahandel über den Spread. | Aktien und ETF: 0 % Kommission bis 100.000 €/Monat, danach 0,2 % (mind. 10 €). Auszahlungen kostenlos. |
| Auszahlungsgebühren | 5 $ (Konto in USD) | Kostenlos |
| Demokonto | Ja, virtuelles Konto über 100.000 $ | Ja, kostenloses und unbegrenztes Demokonto (xStation 5) |
| Hebel | Durch die ESMA bei Derivaten begrenzt (bis 1:30 für Privatkunden) | Für Privatkunden begrenzt (bis 1:30 nach den EU-Regeln) |
| Copy Trading | Ja, das Herzstück der Plattform (CopyTrader, Smart Portfolios) | Nein (aber integrierte Signale und Analysen) |
| Mobile Apps | Sehr umfassende App für iOS und Android | App xStation 5 (iOS / Android) |
| Gründung · Sitz | 2007 · Tel Aviv, Israel | 2002 · Warschau, Polen |
| Trustpilot | 4,2 / 5 (30 000+) | 4,0 / 5 (1 950+) |
| Ideal für | Einsteiger, die durch das Kopieren erfahrener Anlegerinnen und Anleger lernen möchten | Der Anleger, der Aktien und ETF ohne Kommission möchte |
Sicherheit & Regulierung
Die Sicherheit im Vergleich
| | |
|---|---|---|
| Betreibende Gesellschaft | eToro (Europe) Ltd (Zypern), zugelassen durch die CySEC | XTB, Gruppe mit mehreren Gesellschaften (Leitaufsicht KNF Polen, dazu FCA, CySEC, DFSA); in Deutschland über eine Zweigniederlassung tätig, die von der BaFin beaufsichtigt wird |
| Trennung der Kundengelder | Getrennt geführte Konten + Lloyd's-Versicherung bis 1 Mio. $ pro Kundin oder Kunde | Kundengelder getrennt verwahrt; Entschädigung nach den lokalen Systemen (Garantie von rund 20.100 € über das polnische System) |
| Negativsaldoschutz | Ja (ESMA-Rahmen bei Derivaten) | Ja (Schutz vor negativem Kontostand) |
| Zwei-Faktor-Authentifizierung | Zwei-Faktor-Authentifizierung verfügbar | Zwei-Faktor-Authentifizierung verfügbar |
| Lizenz / Zulassung | EU-Pass: eToro (Europe) Ltd, in Zypern von der CySEC zugelassen, bedient die Kundschaft in Deutschland im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit; die BaFin ist die nationale Referenzaufsicht für die grenzüberschreitende Tätigkeit ausländischer Broker. | EU-Pass und deutsche Zweigniederlassung: XTB wird von der KNF (Polen) als Leitaufsicht reguliert, dazu FCA, CySEC und DFSA; die deutsche Zweigniederlassung ist bei der BaFin registriert und untersteht deren Aufsicht. XTB ist damit kein deutsches Kreditinstitut, aber einer der wenigen internationalen Broker mit einer in Deutschland von der BaFin beaufsichtigten Präsenz. |
Was Kundinnen und Kunden sagen
Was ihre Kundschaft sagt
Die wichtigsten Punkte aus den öffentlichen Bewertungen zu unseren beiden Fiches.
eToro
★ 4,2 / 5 TrustpilotXTB
★ 4,0 / 5 TrustpilotStärken
Was jeder Broker am besten macht
eToro
- Social Trading und Copy Trading: die Portfolios erfahrener Anlegerinnen und Anleger mit einem Klick nachbilden
- 0 Kommission bei ETF, und Aktienbruchstücke bereits ab wenigen Dollar verfügbar
- Echte Verwahrung der Kryptowährungen (130+ Coins) im Rahmen einer MiCA-Lizenz
- Nicht investiertes Guthaben erwirtschaftet Zinsen (bis rund 3 %)
- Sehr zugängliche Oberfläche, ideal für den Einstieg; Lloyd's-Versicherung bis 1 Mio. $ pro Kundin oder Kunde
XTB
- 0 % Kommission auf Aktien und ETF bis 100.000 €/Monat
- Breite regulatorische Präsenz: KNF, FCA, CySEC und DFSA; deutsche Zweigniederlassung unter BaFin-Aufsicht
- Sehr umfassende Plattform xStation 5 (Web und Mobil), kostenloses und unbegrenztes Demokonto
- Nicht investiertes Guthaben wird verzinst, Mindesteinzahlung von 1 €
- Eigene, tiefgehende Schulungen und Marktanalysen für alle Niveaus
Funktionen
Was jeder Broker bietet
eToro
- Wertpapierkonto im Kassahandel
- ETF
- Kryptowährungen in echter Verwahrung
- Aktienbruchstücke
- Copy Trading
- Thematische Portfolios
- Zinsen auf nicht investiertes Guthaben
- Deutsches Kreditinstitut mit lokaler Aufsicht (BaFin)
XTB
- Wertpapierkonto / Aktien im Kassahandel
- ETF
- 0 % Kommission auf Aktien und ETF
- Verzinsung des Guthabens
- Devisen, Indizes und Rohstoffe
- Kryptowährungen
- Unbegrenztes Demokonto
- Deutsche Zweigniederlassung unter BaFin-Aufsicht
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Gesponserte Links. Der Handel mit gehebelten Produkten birgt ein Verlustrisiko für das eingesetzte Kapital.
Häufige Fragen
Ihre Fragen zu eToro und XTB
Ist eToro seriös?
Ja. In Europa arbeitet eToro über die eToro (Europe) Ltd, seit 2010 von der zyprischen CySEC zugelassen, und ist seit 2025 an der NASDAQ notiert. Das Vermögen der Kundschaft ist durch eine Lloyd's-Versicherung bis 1 Mio. $ pro Kundin oder Kunde gedeckt, und Trustpilot vergibt rund 4,2/5 aus über 30.000 Bewertungen. In Deutschland bedient eToro die Kundschaft im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit aus der zyprischen Gesellschaft, wobei die BaFin die nationale Referenzaufsicht für die Tätigkeit ausländischer Broker ist.
Warum eToro wählen?
Das Social Trading unterscheidet eToro wirklich vom Rest. Sie können die Portfolios erfahrener Anlegerinnen und Anleger automatisch kopieren, Aktienbruchstücke ab wenigen Dollar kaufen und Kryptowährungen in echter Verwahrung halten, alles aus einer Oberfläche, die für den Einstieg gemacht ist.
Welche Gebühren fallen bei eToro an?
Jede Aktien-Order kostet 1 $, ETF-Käufe sind kommissionsfrei, und Derivate wie Kryptowährungen laufen über den Spread. Das Konto wird in US-Dollar geführt, sodass die Wechselkursumrechnung bei 1,5 % liegt und eine Auszahlung vom USD-Konto pauschal 5 $ kostet, gut kalkulierbare Beträge.
An wen richtet sich eToro?
Allen, die durch das Kopieren erfahrener Anlegerinnen und Anleger lernen und ohne steile Lernkurve Zugang zu Kryptowährungen und Aktienbruchstücken haben möchten. Genau bei diesem einsteigerfreundlichen Zuschnitt spielt eToro seine größte Stärke aus.
Ist es einfach, Geld von eToro abzuheben?
Auszahlungen werden jederzeit bearbeitet, pauschal für 5 $ vom USD-Konto. Nach dem Üben auf dem Demokonto über 100.000 $ fühlt sich der reale Handel schon ab der ersten Order vertraut an.
Ist XTB seriös?
Ja. XTB ist ein an der Börse Warschau notierter Broker, 2002 gegründet und in mehreren Jurisdiktionen reguliert: die KNF (Polen) als Leitaufsicht, dazu die FCA (Vereinigtes Königreich), die CySEC (Zypern) und die DFSA (Dubai). In Deutschland ist XTB über eine Zweigniederlassung tätig, die von der BaFin beaufsichtigt wird, was unter den internationalen Brokern selten ist. Die Trustpilot-Note ist solide (≈ 4/5). Diese Präsenz über mehrere Regulierer macht XTB zu einem der glaubwürdigsten internationalen Broker.
Warum XTB wählen?
Wegen der unschlagbaren Gebühren: 0 % Kommission auf Aktien und ETF (bis 100.000 €/Monat) und einer professionellen Plattform (xStation 5), die für Einsteiger wie für erfahrene Profile zugänglich ist.
Welche Gebühren fallen bei XTB an?
0 % Kommission auf Aktien und ETF bis 100.000 €/Monat, danach 0,2 % (mind. 10 €). Auszahlungen kostenlos und Mindesteinzahlung von 1 €. Zu beachten: 0,5 % Währungsumrechnung und 10 €/Monat Inaktivität nach einem Jahr ohne Handel.
An wen richtet sich XTB?
Allen Profilen: Der langfristige Anleger nutzt die 0 % auf Aktien und ETF, und der aktive Trader findet die Derivate und die xStation 5. Dieselbe Plattform begleitet den Einsteiger, der startet, und das fortgeschrittene Profil, das eine Stufe höher geht.
Ist es einfach, Geld von XTB abzuheben?
Ja, Auszahlungen sind kostenlos und unkompliziert. Das ist einer der Punkte, den die Nutzer am meisten schätzen, neben einem mehrsprachigen und flinken Kundenservice.
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